Балансировка и ребалансировка инвестиционного портфеля IPO

Наполнение инвестиционного портфеля инвестора должно соответствовать его финансовым целям и толерантности к риску. Составив инвестиционный план, он может добавлять в свой портфель различные виды низкорисковых и высокорисковых активов: акции, валюты, недвижимость, облигации. Придерживаться плана инвестору помогает балансировка и ребалансировка инвестиционного портфеля.

 

В статье рассказываем о том, что такое балансировка инвестиционного портфеля, почему важно периодически его ребалансировать и как эти инструменты влияют на инвестиции в IPO.

 

Балансировка инвестиционного портфеля: определение

Балансировка инвестиционного портфеля — это распределение активов в том соотношении, которое соответствует установленным финансовым целям и устойчивости инвестора к рискам. Эти факторы определяются его текущей финансовой ситуацией, а также инвестиционными стратегиями, которые он выбирает.

 

 

Например, инвестор собирается инвестировать в акции, облигации и валюту. После составления инвестиционного плана он определил оптимальную балансировку своего портфеля, в котором акции будут составлять 45%, облигации — 35%, а валюты — 20%. Далее он наполняет портфель соответствующими активами в заданном процентном соотношении.

 

Распределение активов — индивидуальный процесс для каждого инвестора, поэтому универсальных решений в этом вопросе не существует. Более консервативные инвесторы наполняют портфель преимущественно низкорисковыми активами, такими как облигации, которые приносят невысокий, но стабильный доход. Менее консервативные инвесторы отдают предпочтение портфелям, которые содержат большой процент высокорисковых активов, ориентируясь на их высокую прибыль.

 

 

Со временем соотношение активов в инвестиционном портфеле будет меняться. Это связано с постоянной динамикой в мировой экономике, а также с изменениями цен на определенные активы. Для того, чтобы портфель инвестиций оставался сбалансированным, ему нужна периодическая ребалансировка.

 

Ребалансировка инвестиционного портфеля: почему важна

 

Ребалансировка — это изменение соотношения активов в инвестиционном портфеле путем их покупки и продажи. С помощью ребелансировки инвестор может вернуться к изначально установленному соотношению активов или сформировать новое, если его финансовые цели и устойчивость к риску изменились.

 

Инвестору рекомендуется оценивать содержимое инвестиционного портфеля минимум раз в год, чтобы вовремя реагировать на его изменения. Считается, что ребалансировать портфель нужно в том случае, когда соотношение актива изменилось более чем на 5%.

 

Ребалансировку можно совершить двумя способами:

 

- продать часть активов одного класса и купить активы другого;

- докупить недостающие активы путем вложения дополнительных средств и восстановить баланс портфеля инвестиций.

 

 

Например, портфель инвестора изначально состояла из 50% акций и 50% облигаций. Спустя год соотношение изменилось: акции составляют 65% портфеля, а облигации — 35%. Чтобы ребалансировать портфель и вернуться к изначальному соотношению активов первым способом, инвестор должен продать часть акций и купить на эти деньги новые облигации. Во втором варианте инвестор не продает акции, а вкладывает дополнительные средства и покупает облигации в том количестве, которое вернет инвестиционному портфелю первоначальное соотношение.

 

Инвестиционный портфель с акциями IPO: пример

 

Формирование инвестиционного портфеля с акциями IPO включает в себя несколько шагов.

 

 

1. Оценка инвестиционных целей. Определите свои инвестиционные цели, сроки и уровень риска, приемлемый для вас, составьте инвестиционный план.

 

2. Исследование компаний и отраслей. Проведите анализ компаний, которые планируют IPO, и выберите те, которые соответствуют вашему инвестиционному плану.

 

3. Балансировка инвестиционного портфеля. Определите оптимальное процентное соотношение для акций IPO в вашем инвестиционном портфеле.

 

4. Мониторинг и периодическая ребалансировка. Следите за динамикой стоимости акций IPO в своем портфеле и проводите периодическую ребалансировку, чтобы сохранять уровень риска и соотношение активов в соответствии с вашими инвестиционным планом.

 

Пример балансировки инвестиционного портфеля с акциями IPO.

 

 

Основные выводы

 

Формирование инвестиционного портфеля требует тщательного анализа инвестиционных возможностей и устойчивости к риску, а также четкого определения финансовых целей. Пройдя все этапы подготовки, инвестор сможет наполнить свой портфель наиболее подходящими активами и увеличить капитал.

 

Балансировка и ребалансировка инвестиционного портфеля позволяют инвестору придерживаться желаемого соотношения риска и потенциального дохода от инвестиций. Поэтому следует не забывать периодически оценивать свои активы и внимательно следить за изменениями цен.